2)交支行划款。Р4、单笔应收账款到期后30天之内仍未全部回款的情况下,应立即从应收账款池中剔除该笔不合格的应收账款,该笔被剔除的应收账款需被未到期的应收账款取代或者由客户补足保证金,以维持授信敞口与应收账款的动态平衡。Р第四章额度使用和台账管理Р第十四条应收账款池管理台账是我行进行应收账款账户管理和池融资的基础,每笔业务均须实行双人登记制度,台账登记人对台账数据的及时性和准确性负责,台账必须得到妥善安全的保管。Р第十五条台账的种类。Р对每个“国内应收账款池融资”客户单独建立客户台账。每个客户台账包括六个表:Р应收账款池表:按不同买方登记所有入池的合格的应收账款,并根据实际情况,变更应收账款的状态;计算池中有效应收账款的余额;Р回款明细表:按不同买方的回款账号登记回款信息、核销信息;计算买方回款账户余额;Р融资明细表:登记融资发放和还款情况;计算融资余额;Р保证金明细表:登记保证金明细;计算保证金金额;Р客户资金明细表:登记划回客户使用的资金的情况;Р额度控制表:根据前五个表的情况,计算“当前可融资额度”。Р第十六条台账的录入及更新Р1、检索应收账款池表,如果有逾期的应收账款,则从池中剔除;Р2、新的应收账款入池:按买方录入应收账款池表,状态为“正常”;Р3、回款:按买方录入回款明细表;如果录入后,某买方回款专户余额大于等于其在应收账款池表中日期最靠前的某笔应收账款,则核销该笔应收账款;Р4、核销:Р(1)如果回款金额小于等于授信敞口,则在回款明细表登记核销信息、在应收账款池表更改对应核销应收账款信息、核销款进入保证金并在保证金明细表登记保证金存入信息;Р(2)如果回款金额大于最近到期授信的敞口,则在回款明细表登记两笔核销信息:一笔金额为该笔敞口金额,入该笔授信保证金,步骤同(1);另一笔金额为(回款金额-该笔授信敞口),可根据客户要求划给客户使用,同时登记客户资金明细表;
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