客户树立严肃形象,使客户对公司的态度有一个清晰的认识,即公司对所有欠款都会严格按程序办理,不能被拖欠,从而使客户认真对待每笔款项,及时支付;Р(六)积极为客户提供必要的服务,利用自身的优势帮助客户解决实际困难以促进款项回收。Р二、逾期应收账款处理办法Р(一)准备好详尽的文件和资料,把被拖欠款项的销售文件(合同、发票等)准备齐全。要求客户提供拖欠款项的原因,并收集资料以证明其是否属实;Р(二)适时发出追讨文件。根据情况发展,建立三种不同程度的追讨文件——预告、警告、律师函,视情况及时发出;Р(三)规定最后期限。让客户了解最后期限的含义,并使其认识到超过限期的后果;Р(四)适时升级行动。将欠款交予较高级的管理人员处理,将催收压力提升;Р(五)适当调节收款方式。如果客户不能按时全额回款,可以使用分期付款、罚息等手段分期收回欠款;Р(六)告知准备起诉行动。以法律风控部的名义发出追讨函件,警告容忍已经到最后期限,要准备提请诉讼;Р(七)适时提请诉讼。在告知客户准备起诉未见效果时,提请诉讼,使用法律武器维护公司权益。Р三、呆坏账处理办法Р(一)合理折让减少损失。在欠款不能全额回收时,采用打折的方式回收,尽可能降低损失;Р(二)收回货物减少损失。回收所提供货物自行处理冲抵欠款;Р(三)处理抵押减少损失。在有抵押物的情况下,处置抵押物品降低损失;Р(四)法律协助减少损失。在公司法律顾问或外聘律师的协助调解下,尽量挽回损失;Р(五)及时诉讼保全方式。调解无效情况下,提起诉讼或仲裁,减少坏账损失。Р第十三条对预付账款处理参照应收账款的处理方式进行。Р第四章奖惩Р第十四条应收及预付账款的管理纳入绩效管理体系,根据各部门应收账款催收履职情况给予奖惩。Р第十五条由于相关人员工作懈怠,造成公司应收及预付账款损失的,公司将追究直接责任人员的相关责任。Р第五章附则Р第十六条本实施细则由资产财务部负责解释。
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