我行制定了《xxxxxxxx银行消费者权益保护工作内部审计制度》;制度明确了内部审计部门对我行消费者权益保护工作进行监督,独立行使审计监督权,对行董事会负责;并纳入审计工作计划,按年度开展专项审计工作。明确审计工作内容、职责、权限以及审计工作程序、罚则等。内部审计人员要求要具备相应的专业从业资格,包括:专业水平、从业经验等。并通过后续教育和职业实践等途径,学习和掌握消费者权益保护法等相关法律法规、专业知识、技术方法等,以提升专业胜任能力。2、完善银行业消费者权益保护审计工作内容每年开展的消费者权益保护工作年度审计工作从我行消费者权益保护工作制度执行情况、工作开展的有效性、内部管理的适当性及发生的重点问题等方面实施审计工作,以及过往审计发现问题的整改情况重点关注;能够保持审计的敏感性,多渠道搜集与银行业消费者权益保护有关的风险事项和问题,合理保证重大风险事项得到揭示。3、有效运用银行业消费者权益保护内部审计结果我行要求内部审计部门对于审计过程中发现的情节严重涉及面广的侵害银行业消费者权益行为,要从制度建设、组织架构、系统设计、业务流程、操作执行等方面予以分析问题存在原因,并制定相关整改措施立即整改。三、存在问题(一)董事会未将相关消费者权益保护工作作为信息披露的重要内容,在企业年报和社会责任报告中未充分披露消费者权益保护工作内容。(二)未建立健全消费者权益保护内部控制体系。四、整改规划(一)针对董事会未将消费者权益保护工作作为信息披露重要内容的问题,总行综合管理部负责上报董事会并完善公司治理章程及相关规定,并在今后的逐年的企业年报和省会责任报告中充分披露消费者权益保护工作内容。(二)针对未建立消费者权益保护内部控制体系的问题,总行个人金融与电子科技(消保)部将结合我行实际积极建立内部控制体系,完备消费者权益保护基础性机制体系建设。上述问题,预计截止自201n年2月末整改完毕。
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