高信用社反洗钱工作水平。同时,从大学应届毕业生中录用高素质急需的计算机、金融等人才,利用IT系统等高科技手段来进行反洗钱,从而达到事半功倍的效果。三、建立健全反洗钱工作组织机构和内部机制,规范反洗钱工作程序。各信用社机构要加强领导,成立反洗钱工作领导小组和相应的办事机构,建立“一把手亲自抓,分管领导具体抓,只能部门牵头抓协作部门配合抓,营业网点共同抓,临柜人员重点抓”的“六抓”工作体系强化事前预防、事中控制和事后监督。反洗钱工作领导小组负责反洗钱工作的部署、指挥、执行和协调等各项事宜,下设反洗钱领导小组办公室,负责处理反洗钱日常工作事项。同时可根据工作需要设立反洗钱小组、现金支付交易监测小组、转账支付交易监测小组等,各小组职责分明,在领导小组带领下上下联动、密切协作,共同做好反洗钱工作。建立符合信用社实际的反洗钱工作岗位职责、客户身份识别、客户身份资料和交易记录保持等方面的内部操作规程和大额及可疑交易报告工作的实施细则。四、进一步强化大额交易和可疑交易数据的报送工作。首先是进入机构在计算机识别大额和可疑交易数据的情况下,加强人工的识别和分析,对于系统没有抽取到的可疑信息要按规定上报,对于系统抽取的可疑交易信息应逐笔分析,对于切实不属于可疑的交易信息不要向反洗钱交易监测中心报送,防止报送过多的垃圾信息。其次是对于符合可疑交易条件的信息,在没有合理理由和依据的情况下,不能单凭对客户熟悉和了解,认为其交易资金不可疑而不报告。最后是对于可疑交易应在10个工作日内按规定报送反洗钱交易监测中心,切实保证可疑交易报送工作的时效性,提高反洗钱工作的效率。结语总而言之,反洗钱工作成败与否不仅关系到银行业能否健康发展,还关系到国家的政治、经济和设的稳定与否,各方要正确认识并深刻理解开展反洗钱工作的重要性和紧迫性,牢固树立整体意识和大局意识,才能更有效地打击洗钱犯罪,营造健康和谐的社会经济环境。
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