包括单位结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及有效身份证件的名称号码、开户证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等。二是事中监督岗位核查客户开户资料真实性、完整性;对发生过可疑资金交易的账户进行跟踪,收集账户交易资料,协助柜台人员进行分析;督促并复查柜员反洗钱系统信息录入情况。三是事后监督岗位集中审核管理账户资料,确保账户资料的合规性、完整性;负责对新开立账户资料的监督检查,对开户资料不全的账户进行通报并落实整改;敦促各行对单位结算账户进行年检,及时补充、完善、更新账户资料,对违规开立的账户及时予以撤销。四是各机构负责人(内控合规员)是本机构反洗钱工作第一责任人。负责组织本机构反洗钱工作的开展;负责反洗钱业务的检查、督办与整改落实,对存在问题的整改负第一责任。(四)、大额资金交易报告和可疑资金交易报告的执行、保存情况按照当地监管当局大额和可疑交易报告制度的要求,严格履行日常报送义务,不隐瞒、漏报;严格遵守保密原则,不将报送情况通知有关客户和其他人员。当怀疑某些资金涉及洗钱、恐怖融资等犯罪活动时,立即按照可疑交易的审查和报告程序报告有关机构。各部门在要求期限内保存客户的账户资料和交易资料,账户资料的保存期限自销户之日起至少5年,交易记录的保存期限自交易记账之日起至少5年。(五)、反洗钱宣传及培训情况。我支行对曹作义教授所讲述的《法国5家中餐馆9个月洗钱8千万》《比特币与洗钱风险》等案例进行了学习与讨论。(六)、我行的反洗钱工作在上级行的正确领导和全行员工的共同努力下取得了显著实效,但仍然存在对反洗钱工作认识不足,工作力度不够强的问题,在今后的工作中,我行将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓,摆在突出位臵,加大工作力度,严格反洗钱工作制度,不断健全工作机制,细化举措,跟进落实,全力促进我行发洗钱工作再上新水平。
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