中国农业银行临柜反洗钱业务操作手册

Р《反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》Р2Р未按照规定报送可疑交易报告(漏报、错报、误报)Р网点反洗钱专管员/网点负责人Р网点负责人应定期检查对可疑预警处理的及时性与准确性,查看有无需要人工上报的可疑交易报告存在漏报现象发生。Р《反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》Р2.2 反洗钱协查Р2.2.1 流程说明Р2.2.1.1 受理上级机构反洗钱核查Р(1)查看上级机构《反洗钱协查工作表》内容。Р(2)登记《反洗钱协查登记簿》。Р(3)安排协查。Р(4)向上级机构反馈结果并登记《反洗钱协查登记簿》。Р2.2.1.2受理人民银行反洗钱协查Р(1)审查并核实有关人员身份和有关手续。Р(2)查看调查内容是否为本机构工作范围。Р(3)登记《反洗钱协查登记簿》。Р(4)安排协查。Р(5)对外反馈结果并在反洗钱信息管理系统中记录有关情况。Р2.2.3 操作提示Р能够应用反洗钱信息管理系统管理端在该系统中直接登记有关情况,无法使用反洗钱信息管理系统管理端的通过《反洗钱协查登记簿》登记有关情况。Р2.2.4 流程图Р风险控制Р序号Р风险环节Р责任人Р控制措施Р合规依据Р1Р拒绝、阻碍反洗钱检查、调查Р网点反洗钱专管员/网点负责人Р学习《反洗钱法》及相关规章制度,增强反洗钱意识Р《反洗钱法》Р2Р拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料Р网点反洗钱专管员/网点负责人Р学习《反洗钱法》及相关规章制度,增强反洗钱意识Р《反洗钱法》Р2.3 反洗钱客户风险等级分类Р2.3.1 流程说明Р(1)营业机构对建立业务关系的新增客户,按要求审查完毕完成开户或者相应业务。Р(2)按照反洗钱客户风险等级分类标准对客户进行风险评估。Р(3)登记《反洗钱客户风险等级分类表》并存档。Р2.3.2 操作提示Р实际业务中发现高风险情况时,非账户行应主动通知客户的账户行。Р2.3.3 流程图