度会同各机关部室,按照Р“废、留、改、立”四种情况进行梳理,对规章制度制定质量、执行情况和实施Р效来进行检查评价、发现在内部制度体系中存在的合规缺陷、执行中存在的问题,Р指明新立、修改或废止的合理化建议、提出合规问责的建议。检查评价的标准为:Р(一)合规性。制度设计是否符合法律法规、监管或行业管理规定,不能与上位Р法相冲突;(二)协调性。制度设计是否与其他规章制度相衔接,不相互矛盾;(三)Р完备性。制度结构是否明确,内容是否完整,不能有重要内容的缺失;(四)操作Р性。制度操作方法和要求明确、合理、可行,便于有效实施;(五)实效性。制度Р规范符合本单位实际,有利于业务稳健发展和风险防范。同时紧紧围绕以上原则,Р实现业务操作的规范化、风险管控的精细化、业务发展的稳健化目标。润昌农村Р商业银行专业管理部门负责对专业条线制度的管理,合规部从制度制定的必要性、Р内容的合规性、逻辑上的协调性等方面进行审查,逐步优化制度体系,使制度体Р系趋于完善。Р存在问题:一是滞后性。因为梳理工作一年一次,有些因内部规章不合理性Р产生的合规风险不能及时解决;二是与制度审核、业务活动相分离,不能在事前、Р事中系统的搜集风险点、科学的进行分类、分析,提出改进措施;三是由于缺乏РIT技术支持,很多风险点不能被搜集、整理、分类,零散的信息给评估工作带来Р很大的麻烦。Р3.3.2.2合规审查Р年度内,润昌农村商业银行合规部负责对总行制定的内部规章制度的合规性Р进行审查,各部门拟下发的规章制度,开办的新业务、新合同文本等经本部门负Р责人审查签字后,填写合规性审查意见表中制定制度的目的、法律法规依据、修Р订的原因及要点内容,送合规部进行审查,合规部根据提交的资料,与上位法等Р进行比较审查、对重大、复杂业务或管理问题的内部规章制度,认真听取有关部Р门业务、管理人员的意见,或者通过集体讨论,形成审查意见,确有必要的,聘
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