张亚兰 6152061 7 (三)确定优秀的分支机构承办国库集中支付代理业务我行下辖 16 个机构网点将为乐清市财政国库集中代理业务提供最优质的服务第三部分国库集中支付项目实施方案一、方案简介以国库单一账户体系为基础; 利用专用的代理财政综合业务系统结算系统; 通过财政零余额账户实现财政直接支付和财政授权支付。二、系统功能额度管理功能: 用于预算单位额度控管,完成额度自动导入、自动控制支付结算功能:实现财政直接支付和财政授权支付查询统计功能:提供多元化组合查询、统计账户核对功能:实现多模式、多方向账务核对资金清算功能:预算单位、财政、人行纵横向资金清算三、业务流程(一) ——财政直接支付方式三、业务流程(二) ——财政授权支付方式四、实现方式对内连接我行核心系统业务系统对外采用多渠道接入方式: ▲营业柜面▲网上银行▲电话银行▲专用客户端一点接入,全国服务: 客户只要选择以上任何渠道接入, 即可在全国范围内共享我行网络、网点资源。五、量身定制网银服务为满足财政国库集中支付要求,方便财政局及各预算单位的支付结算,我行为国库集中支付单位量身定制了网上银行系统,该系统是我行在原有网上银行企业客户服务系统的基础上,针对财政国库集中支付的特点而专门开发的。我们将传统业务柜台直接搬到您的单位,让您在节省大量的时间、人力、物力的同时,又享受到我们细致周到的服务。(一)如何成为代理财政国库集中支付网上服务的客户 1 、拥有在建设银行开立的财政零余额账户。 2 、同意并与建行签订服务协议书和申请表。 3 、拥有必要的上网条件。您就可以顺利成为建行代理财政国库集中支付网上服务尊敬的客户,并理所当然地享受我们为您提供的服务。(二)代理财政国库集中支付网上银行提供的服务我们在为您提供帐户查询、转帐汇款、代发代扣、 BTOB 网上支付、国际结算、 E 票通、集团理财等银行服务的同时,还针对财政零余额帐
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