年的发展,截止2013年12月[1]圳证券交易所上市的公司达到了2464家,中国的证券行业在取得巨大发展的同时,也加大了同业之间的激烈竞争。2013年3月26日上海证券交易所发布实施《上海证券交易所投资者适当性管理暂行办法》,规定了适当性管理的内容包括:了解投资者的相关情况并评估其风险承受能力;了解拟提供的产品或服务的相关信息;向投资者提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务,并进行持续跟踪和管理;提供产品或服务前,向投资者介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等,进行有针对性的投资者教育;揭示产品或服务的风险,与投资者签署《风险揭示书》[2]。该《办法》从政策上细化了证券公司客户关系服务工作的具体方法,为证券公司进一步做好客户关系管理提供了理论依据。2013年底,国务院办公厅发布了《关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》,作为贯彻十八届三中全会《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》要求的重要举措,从制度上为资本市场的转型发展打下了坚定的基础。在我国,资产量低于50万元人民币的中小投资者有近9000万人[3],资本市场的发展离不开中小投资者的参与,维护中小投资者合法权益成为证券公司工作的重中之重,也附合了证券业创新发展,细分客户,提供差异化服务,满足客户多层次需求的发展方向。近年来,中国的证券市场有了飞速的发展,股指期货的推出,为股市提供了对冲机制、融资融券和转融通业务的推出,加速了股票的流通,为供需双方提供了桥梁、质押式回购业务加速了资金的周转和利用、集合理财的资管业务为获取稳定收益的客户提供了新的投资渠道。目前个股期权已经进入仿真交易阶段,将来,这种创新业务还会层出不穷,为发展中的市场带来了新的机遇。然而,相比国际成熟的证券市场,我国的证券业能够为客户提供的金融产品和服务,尤其是来源于中国证券业协会网站来源于上交所网站来源于国务院办公厅网站1
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