程度、管理重点自行决定核查方式和覆盖率。分管行长、储蓄主管凭证核查,可比照上述要求执行。 10 四、凭证管理(一)作废卡采用网点销毁处理方式的网点,卡片是否可以每日销毁? 答:可以。规范要求: “上交的卡片网点定期集中销毁,至少每月销毁一次”。因此, 网点可以根据自己的实际情况,增加卡片销毁次数。(二)目前, 用户一般采用指纹登录方式, 而制度中规定驱动制卡设备的专用电脑应如使用同一台电脑下载制卡数据并驱动制卡设备制卡,需要拆除软驱、 USB 端口等对外拷贝数据的接口。指纹仪必须通过 USB 端口与电脑连接,实际操作中如何执行? 答:有条件的分行,可通过技术手段控制 USB 接口只允许接入指纹仪,不允许接入存储设备(如U盘、移动硬盘等)。如确实无法实现,重空管理员、制卡员及重空管理主管等需要在制卡室内登录或授权的用户,应使用密码登录方式, 优先保证制卡电脑可以拆除拷贝数据的接口。(三)分管行长、储蓄主管凭证核查有何相同点和不同点? 答:1、相同点:分管行长、储蓄主管均允许组织凭证核查工作。即不需要一个人单独完成全部柜员凭证箱的核查工作。 2、不同点: (1)查库频次和覆盖率不同支行分管行长凭证核查的频次为每半年不得少于一次。每次覆盖面必须达到 100% ;储蓄主管凭证核查的频次为每月不得少于二次,每次抽查面不得低于 20% 。(2)凭证清点的要求不同分管行长核查时对只核点重要空白凭证的数量;储蓄主管核查时,要对柜员凭证箱中的所有凭证逐个、逐份核点,即除核对数量外,还要核对号码。(3)对凭证箱的核查方式不同分管行长至少亲自完成一个柜员全部重要空白凭证的核查工作,其他参与核查人员也应独立完成柜员凭证箱的核查工作,对当日不当班柜员的凭证箱,允许在该柜员下次当班时补查;储蓄主管凭证核查时,应至少参与一个柜员凭证箱的核查工作,并尽量安排参与核查人员独立完成凭证箱的核查。但凭证过多或对
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