互联网时代下 对反洗钱工作的浅析

监管机制难以跟上金融科技的步伐,为了平衡这两者之间的关系,英国金融行为监管局提出了“监管沙盒”机制。这是一块允许在金融领域犯错的“试验田”,不但可以减少反洗钱监管中产生的费用,还可以在原来的监管体制下探索出新的监管边界。我国可以在一些试点省市大力推进“监管沙盒”机制,为反洗钱工作的创新监管增添一臂之力。 Р 五、加强互联网金融反洗钱创新型人才的培养。 Р 随着IT技术的推陈出新,互联网金融的蓬勃发展,反洗钱师的需求越来越多也越来越高,培养优秀的反洗钱师是不可或缺之事。要求他们对大量信息能做出针对性的筛选,熟练运用高新技术方法,形成精湛的业务技能,要求做到:锁定目标,抽丝剥茧,步步为营,精准打击。逐步形成“专家做、集中做”的反洗钱监测分析模式。 Р 六、结语: Р 互联网的创新发展加速了全球经济一体化进程,弥补了传统经济体制下商业银行的不足,在经济领域中占据了重要地位。但同时也存在着不小的安全隐患,在加强反洗钱工作的进程中,要随着金融科技的不断创新而及时做出相应的调整,最好在风险来临之前将其“拒之门外”。不仅政府要大力加强监管力度,每个公民也要增强风险防范意识,勇于对洗钱犯罪说“不”。 РР 参考文献: Р [1]https://wiki.mbalib.com/wiki/洗钱. Р [2]王芙祎.P2P金融模式对于解决我国中小企业融资难题的研究[D].对外经济贸易大学: 金融学院,2013. Р [3]朱太辉.以监管沙盒破解监管困局[J].中国金融,2018(13):48-49. Р 作者简介: Р 陈 豪(1998.8-);性别:男;籍贯:江西省萍乡市;民族:汉; 学历:本科 ;研究方向:金融。 Р 朱程林(2001.3-);性别: 男;籍贯:河南省商水县;民族:汉;学历:本科;研究方向:通信。 РР???????РР???????34942149