贷款诈骗犯罪案件侦查

第十章??贷款诈骗犯罪案件侦查Р第一节?贷款概述?(内容详见第四章第一节)??第二节?贷款诈骗罪的特征及认定Р一、贷款诈骗罪的概念Р 贷款诈骗罪是指以非法占有为目的,采用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的行为。Р二、贷款诈骗罪的特征Р贷?款?诈?骗?罪?的?特?征Р客体特征Р主体特征Р主观特征Р客观特征Р客?体?特?征Р客?观?特?征Р双重客体?既侵犯了国家信贷管理制度,?又侵犯了银行或者其他金融机?构的财产所有权。Р采用虚构事实、隐瞒真相的方法?诈骗银行或者其他金融机构的贷?款,数额较大的行为Р主?体?特?征Р主?观?特?征Р本罪的主体是一般主体。?单位不能成为本罪的主体。Р只能由故意构成,?并且必须具有非法占有的目的。Р三、贷款诈骗罪的认定?(一)本罪与非罪的界限?1.“以非法占有为目的”是区别罪与非罪界限的重要标准。Р2.贷款诈骗罪与借贷纠纷的界限。Р见《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》Р(1)明知没有归还能力而大量骗取资金的;?(2)非法获取资金后逃跑的;?(3)任意挥霍骗取资金的;?(4)使用骗取的资金进行违法犯罪活动的;?(5)抽逃、转移资金、隐匿财产,以逃避返还资金的;?(6)逃匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,以逃避返还资金的;?(7)其他非法占有资金、拒不返还的行为。Р《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》?的规定,行为人具有下列情形之一的,?应认定其行为属于“以非法占有为目的”:Р(二)本罪与诈骗罪的区别?1.犯罪对象不同。?2.发生的领域不同。?3.侵害的客体不同。?4.客观行为的表现方式不完全相同。?5.犯罪的起点金额不同。Р第三节??贷款诈骗犯罪案件的特点?及作案手段