1Р2Р3Р4Р5Р信贷客户经理违法发放贷款案和违法承兑票据案Р支行副行长内外勾结,冒名预先填写汇款凭证,以打印存款明细为由诱骗客户两次输入密码的诈骗客户资金案Р公司信贷客户经理上门签订保证合同签章虚假案Р支行副行长指令柜员代理开通网上银行诈骗客户资金案Р信贷客户经理偷换企业预留印鉴卡诈骗客户资金案РLOGOР目录Р6Р7Р8Р理财客户经理私售“飞单”理财产品案Р个人信贷客户经理串通不法中介骗取银行贷款、骗领银行卡案Р离职员工冒充银行工作人员在营业场所非法吸收公众存款案Р问题Р1、合理区分信贷从业人员“违规”与“违法”的界限;?2、正确把握银行承兑汇票贸易背景真实性的审查标准。Р一、信贷客户经理违法发放贷款案和违法承兑票据案РLOOK HEREР思考Р如何正确界定信贷从业人员“尽职免责”?Р一、信贷客户经理违法发放贷款案和违法承兑票据案РLOOK HEREР应对Р重塑信贷文化?坚决摒弃“包装文化”、“典当文化”等不良倾向?法律、法规和监管文件规定的贷款三查的“规定动作”必须到位Р一、信贷客户经理违法发放贷款案和违法承兑票据案РLOOK HEREР二、支行副行长内外勾结,冒名预先填写汇款凭证,以打印存款明细为由诱骗客户两次输入密码的诈骗客户资金案Р问题Р思考Р应对Р银行应当以凭证签字、屏幕自助显示、语音自助提示等方式告知客户办理业务的性质、金额并得到客户确认。Р一线操作柜员如何正确应对上级领导指令“变通操作”?Р把握“实质风险可控”原则,不触碰红线、不逾越底线,同时还应当培育一线员工必要的自我保护意识。Р三、公司信贷客户经理上门签订保证合同签章虚假案Р01РOPTIONР02РOPTIONР03РOPTIONР问题Р思考Р应对Р正确执行银监会《三办法一指引》规定的“面签”制度。Р银行没有保证人预留印鉴比对的制度缺陷及防范措施?Р银行管理制度应当具备“合法性、有效性和可行性”。
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