银行金融犯罪与合规管理案例素材课件

资金案信贷客户经理偷换企业预留印鉴卡诈骗客户资金案LOGO目录678理财客户经理私售“飞单”理财产品案个人信贷客户经理串通不法中介骗取银行贷款、骗领银行卡案离职员工冒充银行工作人员在营业场所非法吸收公众存款案。问题1、合理区分信贷从业人员“违规”与“违法”的界限;2、正确把握银行承兑汇票贸易背景真实性的审查标准。一、信贷客户经理违法发放贷款案和违法承兑票据案思考如何正确界定信贷从业人员“尽职免责”?一、信贷客户经理违法发放贷款案和违法承兑票据案应对重塑信贷文化坚决摒弃“包装文化”、“典当文化”等不良倾向法律、法规和监管文件规定的贷款三查的“规定动作”必须到位一、信贷客户经理违法发放贷款案和违法承兑票据案12345信贷客户经理违法发放贷款案和违法承兑票据案支行副行长内外勾结,冒名预先填写汇款凭证,以打印存款明细为由诱骗客户两次输入密码的诈骗客户资金案公司信贷客户经理上门签订保证合同签章虚假案支行副行长指令柜员代理开通网上银行诈骗客户资金案信贷客户经理偷换企业预留印鉴卡诈骗客户资金案LOGO目录678理财客户经理私售“飞单”理财产品案个人信贷客户经理串通不法中介骗取银行贷款、骗领银行卡案离职员工冒充银行工作人员在营业场所非法吸收公众存款案二、支行副行长内外勾结,冒名预先填写汇款凭证,以打印存款明细为由诱骗客户两次输入密码的诈骗客户资金案思考应对银行应当以凭证签字、屏幕自助显示、语音自助提示等方式告知客户办理业务的性质、金额并得到客户确认。一线操作柜员如何正确应对上级领导指令“变通操作”?把握“实质风险可控”原则,不触碰红线、不逾越底线,同时还应当培育一线员工必要的自我保护意识。三、公司信贷客户经理上门签订保证合同签章虚假案问题思考应对正确执行银监会《三办法一指引》规定的“面签”制度。银行没有保证人预留印鉴比对的制度缺陷及防范措施?银行管理制度应当具备“合法性、有效性和可行性”。