频繁,平均每月有5次以上。而在2008年1月的3次警报的最后一次,欺骗终于败露。Р高绩效文化无视风险Р信息沟通得不够及时和畅通Р内部监督的缺失Р低估风险发生的可能性和影响程度Р类似事件对比Р加强操作风险管理Р金融机构必须建立健全危机事件的快速反应机制Р交易人员的薪酬体制应与银行的稳健文化保持协同Р金融机构必须理性认识金融衍生品交易的作用Р金融机构强化内部控制必须“行”?胜于“言Р启示Р一是要树立全面管理的风险管理理念,建立适当的操作风险管理环境;?二是要借鉴国际先进银行的经验,建立完整的操作风险管理体系?三是注重技术创新,积极推进操作风险管理工具的开发和运用;?四是健全人才队伍和激励机制建设,为有效进行操作风险管理提供支持和保障。Р建立严密的亏损控制和善后程序,合理把握信息披露的时机,加强危机管理,是中资金融机构的一堂必修课。Р如何塑造一种健康、积极、稳健的企业文化,并使这种文化与员工的薪酬体制相协同,以充分激发员工的积极性,是金融机构面临的一个主要课题。Р一如何从部门、职责和人员上严格执行前中后台的分离,是加强内部控制的关键之一。?二针对不同的金融衍生产品交易行为,授予交易员不同的权利Р要努力防范和克服金融衍生品交易的风险。特别是在市场起步时期,必须有效控制交易规模,完善风险控制制度,健全风险控制体系,坚持“安全第一”原则Р2Р流动性风险Р贝尔斯登案例Р贝尔斯登是一家成立于 1923 年的投资银行。在次贷危机爆发之前有 85 年历史的贝尔斯登,历经了美国20 世纪 30 年代的大萧条和多次经济起落, 但在 2008年的美国次贷危机风暴中严重亏损,濒临破产。2008年3月28日,摩根大通正式并购贝尔斯登。2010年1月,摩根大通决定不再继续使用“贝尔斯登(Bear Stearns)”的名称。贝尔斯登公司(Bear Stearns)正式消失。Р贝尔斯登投行РIT领域的罗马帝国
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