round Banking System ) ) ?? 2005 2005 年中国人民银行发布的第一个年中国人民银行发布的第一个《《反洗反洗钱报告钱报告》》中称:地下钱庄,是指一种特殊中称:地下钱庄,是指一种特殊的非法金融组织,游离于金融监管体系之的非法金融组织,游离于金融监管体系之外,利用或部分利用金融机构的资金结算外,利用或部分利用金融机构的资金结算网络,从事非法买卖外汇、跨国(境)资网络,从事非法买卖外汇、跨国(境)资金转移、资金存储及借贷等非法金融业务。金转移、资金存储及借贷等非法金融业务。??我国的地下钱庄与清朝风行一时的我国的地下钱庄与清朝风行一时的““票号票号”“”“、、钱庄钱庄””也有着千丝万缕的历史渊源。也有着千丝万缕的历史渊源。??社会对资金的需求社会对资金的需求————民间资本的流动民间资本的流动我国地下钱庄: 我国地下钱庄: ??以买卖外汇、跨境汇兑为主要业务的地下以买卖外汇、跨境汇兑为主要业务的地下钱庄; 钱庄; ??以吸收公众存款、发放贷款为主要业务的以吸收公众存款、发放贷款为主要业务的地下钱庄,在各地分别以标会、台会、互地下钱庄,在各地分别以标会、台会、互助会等形式出现助会等形式出现. . 非法汇兑型地下钱庄非法汇兑型地下钱庄??兑换外币兑换外币??跨境汇款跨境汇款洗钱与非法金融活动洗钱与非法金融活动??非法金融活动是洗钱的一个主要渠道非法金融活动是洗钱的一个主要渠道??洗钱助长了非法金融活动的蔓延、发展洗钱助长了非法金融活动的蔓延、发展??非法金融活动和洗钱不仅会扰乱国家正常非法金融活动和洗钱不仅会扰乱国家正常的金融秩序、对国家经济安全造成威胁, 的金融秩序、对国家经济安全造成威胁, 而且还会助长各类违法犯罪行为而且还会助长各类违法犯罪行为第三节第三节地下钱庄与洗钱犯罪地下钱庄与洗钱犯罪一、洗钱行为与洗钱犯罪一、洗钱行为与洗钱犯罪的概念的概念
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