地下钱庄与洗钱犯罪Р第一节Р地下钱庄与非法经营罪Р地下钱庄Р“哈瓦拉”(Hawala)、?“替代性汇款体系”(Alternative Remittance System,简称ARS)、?“非正规价值转移体系”(Informal Value Transfer System,简称IVTS)?非正规资金转移体系(Informal Funds Transfer System,简称IFTS)?地下银行体系(Underground Banking System)Р2005年中国人民银行发布的第一个《反洗钱报告》中称:地下钱庄,是指一种特殊的非法金融组织,游离于金融监管体系之外,利用或部分利用金融机构的资金结算网络,从事非法买卖外汇、跨国(境)资金转移、资金存储及借贷等非法金融业务。Р我国的地下钱庄与清朝风行一时的“票号”“、钱庄”也有着千丝万缕的历史渊源。Р社会对资金的需求——民间资本的流动Р我国地下钱庄:Р以买卖外汇、跨境汇兑为主要业务的地下钱庄;Р以吸收公众存款、发放贷款为主要业务的地下钱庄,在各地分别以标会、台会、互助会等形式出现.Р非法汇兑型地下钱庄Р兑换外币Р跨境汇款Р洗钱与非法金融活动Р非法金融活动是洗钱的一个主要渠道Р洗钱助长了非法金融活动的蔓延、发展Р非法金融活动和洗钱不仅会扰乱国家正常的金融秩序、对国家经济安全造成威胁,而且还会助长各类违法犯罪行为Р第三节Р地下钱庄与洗钱犯罪Р一、洗钱行为与洗钱犯罪?的概念
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