广州誉融理财顾问有限公司Р【保密资料,请勿外传】Р国家职业资格鉴定理财规划师??理财规划–退休养老规划Р退休养老规划Р学习目的:?通过本章节的学习,理财规划师应当能够根据客户的退休养老信息,分析客户的退休养老需求。Р课程结构Р第一节:收集客户信息?第二节:提供咨询服务Р?第一单元我国的养老理念和退休规划的必要性А第二单元社会养老保险的基本知识А第三单元企业年金的基本知识А第四单元商业养老保险的基本知识А第五单元退休养老的其他工具Р--活得太久?--有闲有钱?--财务自由、财务独立与财务尊严Р为什么要做养老规划?Р(1)什么时候退休?退休后保障多久??(2)你想在退休后有什么样的生活水平??(3)你退休后有哪些收入,现在已经为退休生活准备了哪些投资??(4)你目前拥有哪些财务资源,即资产与收入情况怎样?РStep1 退休规划信息采集Р我想要哪种退休生活?Р讨论Р我的退休?生活的?15?个目标Р退休目标Р必要保障NeedsР希望满足WantsР衣食无忧Р资产传承Р爱心护理Р优越的生活品质Р事业永续发展Р不寂寞的日程安排РStep2 退休规划的目标设定Р退休养老规划就是为了保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活,而从现在开始积极实施的理财方案。Р收入支出曲线Р退休养老规划Р现年35Р55退休Р80天堂Р投资储蓄,日积月累Р退休给付РAРBРCР+Р退休养老规划Р影响退休规划的因素Р家庭结构(传统家庭、“421结构”、“丁克家庭”)?预期寿命?退休年龄?性别差异?其他因素(退休规划工具的使用、通货膨胀、现有资产、退休金的收益率)
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