人自觉合规的良好内控环境,从根本上防范风险的发生。放眼国内,很多银行大案要案几乎都是由于没有形成良好的内控环境,使得犯罪分子有机可乘。结合实际,如果失去事后监督中心和监控中心的约束,我们一线临柜人员一旦出现第一个人漠视风险而违规操作的话,就会有第二个、第三个乃至更多的人违规操作,在这种环境的暗示和诱导下,信贷管理人员也很可能会大量出现违规放贷,致使内控制度形同虚设。这就警示我们在加强和完善内控文化建设时,必须高度重视有章不循、违章操作的危害性并全力加以制止。如在现行的《xx农村合作银行“50条禁令”》下,对于敢触及高压线的违规者进行严肃处理,并对屡犯不改的违规者加重处罚。让全体员工了解一旦违反规定、会给单位、员工本人、家庭和身边人等带来影响,而这种影响可能是惨痛的,从而促进内控合规文化氛围的良好发展。同时,要认真开展风险检查,营造良好的内控环境。这其中包含三层含义,一是指作为检查监督部门要加强监督检查,及时发现并善于发现风险,切不可使检查成为例行公事,敷衍了事。二是指要鼓励匿名揭发,美国舞弊检查师协会关于职务舞弊的统计分析表明,匿名揭发是发现各种舞弊案件最为有效的方式。匿名揭发应作为内控的一部分,以便尽早发现内部的共谋行为。三是指要举一反三,“亡羊补牢”,及时弥补原来规定中的不足之处,进一步健全和完善规章制度,从根本上消除隐患,并对违规者进行严厉查处,形成以儆效尤的震撼效应,从而使内控环境无懈可击。放眼未来,内控与合规文化建设的重要性不言而喻。作为满腔热诚的农合人,我们时刻铭记着“合规人人有责、主动合规、合规创造价值”的理念,清楚的认识到合规环境一旦被破坏,内控将是无章可循,农合行的发展更是无从谈起。而只有使内控与合规文化建设与农合行前进的脚步紧密相连,才能使我们农合行实现更快更稳的飞跃发展。信心,源自决心,一如我们行歌的高亢激昂,我们坚信xx农合行的明天将会更加璀璨辉煌。
全文预览
