(一)账户查询:账户状态及其余额的查询、历史交易明细查询、票据查询等。(二)银行收支结算:内部转账、货款支付、工资发放、自助缴费等。(三)账户状态管理:账户临时挂失、修改账户密码等。四、网上银行业务管理流程(一)办理网上银行业务的内部申请本公司各成员企业因业务发展需要,拟开通网上银行业务,必须提交书面申请及实施方案,就开通网银支付的事由、网银业务范围、内部相关财务人员分工、安全防范措施等要素进行详细阐述,经申请单位财务负责人签字后,提交公司现金流中心。现金流中心负责对申请企业开通网银业务的必要性、可行性、安全性进行评估,并交公司资产财务部负责人、总会计师审批,审批通过后方可办理后续相关事宜。(二)银企网银协议的签订经批准同意办理网上银行业务的单位,在签订网银协议前,申请单位财务经办人员与财务负责人应认真研究协议条款(包括收费标准),尤其是风险提示与责任划分,确认无误后方可在相关资料上签章。银企双方签章结束后,申请单位必须将企业留存联作为重要资料妥善存档保管,并报现金流中心资金稽核员进行备案。(三)网上银行的安装要求为保证网银运行、维护与管理安全,同时明确银行与企业之间的责任,网上银行的安装必须由对应银行专业人员上门安装,严禁财务人员或外单位人员私自安装。在网银使用过程中,因故需重装网银系统,银行出纳必须向单位财务负责人请示,经负责人同意后方可进行后续事宜。银行出纳需建立相应网银安装日志(附件2),以便日后查询。(四)网银业务使用要求 1、网银密匙三级管理。本着高效和强化资金安全审核的原则,开通了网上银行进行支付的各成员企业必须按三级权限进行管理,即出纳制单、主办复核、主管审核模式。(1)具有基本权限的网银密匙。银行出纳:配备具有基本权限的网银密匙(设置密码)持有此网银密匙可随时上网查询账户状况,包括当日及历史交易明细、时点余额等详细信息,并且可以提交办理银行收支结算指令。
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