银行客户经理合规心得体会

搜集资料开始评级,从授信提案的撰写到合同的制作及签订,再到完成放款及放款后的贷后检查工作,一系列的工作都让我意识到合规操作的重要性。Р 一、严守职业操守,正确营销客户Р 在日常的工作中,客户经理会面对不同的客户,有些客户对我们来说,确实是个挑战——有诱惑、有甜蜜、有羡慕、有感激、有难以取舍的兄弟情、同学谊,更有着放不下的情面与各式各样的关系。银行是个接触面很广的行业,特别是从事客户经理这项工作,交流范围更加广泛。在与客户的初期交流过程中,最重要的就是以什么态度去面对。我觉得,职业操守作为银行合规文化的核心,更是对正确营销客户起着至关重要的作用。一名称职优秀的客户经理必须遵(转载于: 小龙文档网:银行客户经理合规心得体会)从七大职业基本原则,即正直诚信原则、客观原则、称职原则、公平原则、保密原则、专业精神原则和勤勉原则。只有拥有上述良好的职业道德操守,才能在与各类客户的交流中坚守合规操作的底线。Р 二、加强业务知识学习、提升合规操作意识Р 加强自身对相关银行法律法规、规章制度的学习,不断充实提高自身的业务能力水平,是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。我们网点一位资深客户经理经常会将notes上新发的规章制度及营销管Р 理办法等资料下载留档,认真学习。这是非常好的习惯,更是我学习的榜样。合规要求在不断地更新变化,只有不断提高自己的业务知识能力,实时更新对最新的法律法规及规章制度的认识,才能在与客户的博弈中立于不败之地,并在合规操作的基础上使得客户及银行的利益达到平衡,获得双赢的效果。Р 提升合规操作意识,并不是一句挂在嘴边的空话。有时,我们总是觉得有的规章制度在束缚着客户经理业务的开展,在制约着业务的发展。我觉得其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来的产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才能保护自己和维护广大客户的权益。