点。梳理各项业务流程,排查各项业务操作环节,对可能会导致发牛操作风险的业务流程、环节,或存在的风险点一一记录在案,组织一线业务人员进行讨论,以业务环节和操作流程风险为主题进行讨论,收集和掌握一线业务人员对各业务环节操作风险了解的程度,管理层能更清晰地知道各业务流程所存在的风险点,并能促使员工熟悉相关业务操作流程,同时知道相关业务操作环节存在的风险,使其在业务操作过程中能加以防范,只有查找出各项业务操作环节的风险点并制定防范措施,才能有效防范和化解银行内部风险。3、制定完善适应当前业务的规章制度。根据清理结果和梳理、排查情况,结合内外审计发现的合规风险隐患和监管部门的合规风险提示等,开发完善能适应当前业务发展和监管要求的制度,完善相应的合规操作程序,建立有效防范和控制风险的合规机制。合规,简而言之就是遵从法律法规、监管规定、银行制度和道德规范。因此,立“规”是合规建设的前提和基础。商业银行应根据口身发展的要求,在完善规章制度的基础上,加强内部控制制度建设,建立内部控制机制的基础,才能保证合规经营。推行覆盖所有岗位的问责制,包括制定明确的岗位责任制,实施差异化的薪酬制度,开展竞职竞岗,执行严格的问责办法;根据合规机制建设的要求完善绩效考核机制,并将绩效考核机制作为培育合规文化的重要组成部分,培育正确的绩效文化与尽责文化;加强合规意识教育,让每位员工理解合规经营、合规管理、合规操作的重要性,让每个员工都了解、熟悉、掌握法律、法规、监管规定和制度规定,并成为道德约束的行为规范,成为员工的自觉行为;提倡从点滴做起,从小处着手,辩证分析合规经营与银行的成本和风险控制、资本回报等经营的核心要素正相关的关系,确立违规加大风险成本、合规就是创造价值的理念;形成全员遵守制度和规范、恪守职业操守的良好合规氛围,才有“规”可依,才能“合规”管理、“合规”经营,为中行稳健经营、价值提升提供有力保障。
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