或相关联的业务并造成了客户的实际损失,该员工单位需要承担相应责任。因此,银行业机构的机制和文化,如果不能将员工个人导入规范之中,就很难避免灾难性的案件发生,也不得不承担起本可避免的损失。第三,防患于未然。据了解,证券监管部门近年来已经对证券市场上的违法违规行为进一步加强了查处和打击力度,今年更是集中力量查处了一批证券市场中的犯罪案件,其中包括多起基金公司从业人员利用未公开信息交易案。对于此类犯罪,证券监管部门和司法机关始终保持“零容忍”态度,打击必然趋向严厉,查处力度必将继续加强,处罚力度必将加大。但是,由于金融从业人员犯罪不仅具有专业性、前瞻性,而且案情复杂,手段丰富,潜伏时间长。今后,应如何更好地预防金融从业人员犯罪?上海市人民检察院金融检察处处长肖凯在接受记者采访时指出:“金融从业人员犯罪的社会危害性较其他行业而言尤为严重,一旦发生往往会造成不可逆转的严重损害,事后的刑事处罚,已难以修复被破坏的社会关系,更不可能完全消除对金融市场的负面影响,因此,立足防范、加强金融从业人员犯罪的预防才是治本之策”。事实上,在金融领域制度预防曾有过多起成功的范例。历史上,客户证券交易结算资金第三方存托管、银行存贷业务前后台分离以及人员定期轮岗等制度,都在防范金融从业人员犯罪方面发挥了重要作用,大幅降低了案发率。检察、纪检、金融监管部门、金融机构、行业协会等相关单位应共同合作,吸收高校、科研机构一起参与,集中各方的力量与智慧,加强对金融业各项具体业务规定、操作流程的分析和研究,寻找可行且具有实效的防范制度或措施。当前,可以在银行内外勾结金融诈骗、证券内幕交易和利用未公开信息交易等突出问题中,每年选取一至两项设立专题研究小组进行研究,争取在金融从业人员犯罪制度预防方面有所突破。重塑金融从业人员职业道德任重道远,如何重塑更是让人深省的课题,社会各界共同发挥作用,必将给金融行业一片纯净的天空。
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