府账户办理代收代付划资金批转量业务无有效凭证,只有发放资金花名册。如蚌埠市淮上区曹老集镇人民政府账户.Р3.预算类专用账户使用不规范。未严格按《办法》和证明文件要求执行专款专用,存在家电下乡专户有代付工资现象,如蚌埠市区联社。Р4.账户特点麻痹对账思想。财政性账户业务交易频繁、金额较大的特点,存在麻痹对账人员思想。本次排查出对账期内大额资金进出频繁交易57户,开展开户机构上级行与财政开户单位主管部门二级对账1094户。Р三、整改措施Р1.加强学习、提高认识。坚决摈弃“重经营、轻管理”思想,牢固树立依法、合规经营理念,从源头抓起、抓好,严格审核对公存款账户开立的规范性。Р2.加强制度建设。完善对公存款账户管理的制度建设,制定流程、明确职责,规范对公存款账户的开立、变更、使用、撤销及交易业务的操作规范,严格实行印鉴卡管用分离。Р2.组织培训,提高员工业务素质。制定培训计划,认真开展对基层一线员工业务培训,增强关于账户管理、支付结算、反洗钱等规章制度知识,切实提高一线员工业务素质,努力提高风险防范能力。Р3.完善对公存款账户管理。与客户签订账户管理协议,严格按《办法》要求收集、整理账户证明文件等资料,按时进行年检,公民身份证件进行联网核查,确保资料真实、完整、有效;各类账户严格按规定办理支付、取现等业务。Р4.严格坚持换人对账制度。严禁记账、对账一人清现象,严格执行换人对账制度,加大对账频率,双人、双向逐笔勾对,杜绝虚假对账,确保对账真实、有效。Р5.加大检查力度,促进管理规范化。制定检查方案,定期开展对公存款账户的风险排查工作,及时总结问题,积极加以整改,促进对公存款账户管理规范化、风险排查常态化、风险防范科学化。Р6.严格考核问责,提高执行力。对检查中发现违规责任人,严格考核问责,依照《安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》处理,强化合规意识、制度意识,提高执行力。
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