核: 冲抹账业务程序合规, 均由主管审批签字, 并登记在“会计主管工作日志”, 抹账业务传票上的注明正确、完整。挂失业务资料齐全、手续合规, 无他人代办现象。查询、冻结、扣划业务手续齐全、全法, 未发现逆程序操作现象。Р4、其他业务事项审核: 柜员在临时离岗时能够退出操作画面, 重要空白凭证、有价单证、印章等入箱加锁。未发现柜员混用或使用他人柜员号操作的情况。Р ( 五) 运营主管授权管理: 运营主管在授权前对授权业务进行认真审核, 将原始凭证与柜员输入内容进行核对, 在确定业务正确、合规时予以授权。今年我行有一笔运营主管转授权业务, 转授权和撤销转授权均在“会计主管工作日志”进行登记。Р( 六) 运营主管对 ARMS 系统管理: 我行运营主管及时核销预警信息, 未发生不及时核销情况。因运营主管对制度规定学习不够, 出现了一笔违规核销差错, 7 月 14 日柜员办理一笔存折补磁业务, 这之前上级行多次要求停止使用补磁交易, 但当班主管仍以正常核销。主管对上级行的督办信息及时回复, 未出现延误。Р( 七) 系统内往来对账基本规定: 我行开立 1 户系统内往来账户,与盟分行进行清算,对账工作由运营副主管负责,按月对账, 明细账逐笔勾对, 换人复核, 自年初以来账账相符。Р( 八) 大额存单签发、大额存款支取情况Р1、我行今年以来共签发 4 份, 金额为 640 万元的单位定期存单, 均资料齐全, 手续合规。Р2、对 2011 年 1 月 1 日至 8 月 20 日存量发生额超过 100万元的现金和转账业务进行了检查,涉及 19 笔 13042 万元,经查支付手续齐全、合规, 未发现违规违纪现象。Р( 九) 其他业务检查: 截止 2011 年 8 月末, 发放贷款 58788 万元, 签发银行承兑汇票 29330 万元,均按照信贷审批原则逐级上报批准后经放款审核岗审核同意后放款。
全文预览
