合理方式判断代理关系是否存在。Р第十九条识别代理关系为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存款或取款业务时,应核对代理人和被代理人的有效身份证件或身份证明文件,登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。Р 查询规定Р第二十条协查内容包括但不限于被调查对象的开户资料、账户余额、交易流水、交易明细和交易对手等相关信息。Р第二十一条反洗钱调查包括现场调查与非现场调查两种方式。Р对于现场调查,调查人员不得少于两人,凭本人工作证件和调查机关签发的调查通知书进行调查。Р对于非现场调查,要求调查机关出具加盖公章的调查通知书进行调查。Р原则上不受理电话、传真等无法验证调查机关及调查人员身份的调查方式。Р第二十二条反洗钱办公室协查人员应当认真核对调查人员的工作证件和调查通知书,并进行登记和复印留存。Р第二十三条办理完成查询事项之后,协查人员应当做好协查材料的交接与签收工作。Р第二十四条客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。如需冻结的,按《中国邮政储蓄银行协助有权机关查询、冻结、扣划工作管理办法(试行)》和业务制度操作。Р第二十五条接到中国人民银行《临时冻结通知书》后,立即做冻结交易处理。临时冻结期限为48小时,自临时冻结之时起计算。接到中国人民银行《解除临时冻结通知书》或采取临时冻结措施后48小时内未接到中国人民银行继续冻结通知的,应立即解除临时冻结。Р 查询流程Р第二十六条反洗钱办公室负责派专人接收中国人民银行反洗钱调查通知书。接到反洗钱调查通知书后处理流程如下:Р列明查询需求,制作“协查工作交接表”(附件2)并Р移送负责业务档案资料保管部门或科技部门进行调阅或查询。Р负责业务档案资料保管部门和科技部门按照交接表要Р求,按时完成可疑人员的查询和资料凭证的调阅工作,并将结果反馈反洗钱办公室。
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