务额度申请书》、基本信息,客户结构、企业财务情况分析;Р2?实施授信审查Р2.1 业务部门将《卖方整体情况调查报告》和卖方的财务报表(包括资产负债表、损益表和现金流量表)及对买方客户的付款记录调查情况提交风控部门审批;Р2.2 风控部门审批后,将提交信审委员会审批(信审委员会包括总经理、业务部总经理、风控部门总经理、信审员、计划财务部总经理,采取多数通过制,总经理对报审项目拥有一票否决权);Р2.3 提交实业风控部及主管领导审核;Р2.4 业务部门代表公司签署签署《保理业务主协议》。Р3 财务部门建立分户帐Р3.1 在业务部门的协助下,计财部门完成建立销售分户账工作,并与商业银行、借款企业签订三方的《账户监管协议》;Р4?导入保理业务Р4.1 业务部门代表公司与卖方签署《国内保理业务主协议》Р4.2 卖方提供《应收账款转让申请书》,并连同转让的发票、运输凭证、合同及转让通知给计财部门,计财部门审核Р4.3 风控部门向卖方核发《应收账款转让申请核准书》Р4.4 计财部门向买方核发《应收账款转让通知书》,并取得买方提供的《应收账款转让通知确认书》Р5?贷后管理Р5.1 计财部门向买方及业务部门提供《应收账款月报》(买方),业务部门在到期前提示买方,并监督买方付款。计财部门根据入账凭证记录应收账款的变动;Р5.2 计财部门记录应收账款的变动,出具各种分析报告。业务部门对卖方按月进行检查,填写《保理业务客户调查情况反馈表》给风控部门,并由后者签署管理意见;Р5.3 业务部门定期对买方进行调查,出具《买方客户调查报告》给风控部门,并由风控部门签署管理意见;Р5.4 必要时业务部门应跟踪发货过程,以充分了解基础交易情况。跟踪发货后,业务部门应填写《跟踪发货情况调查表》并交风控部门;Р6?账款催收Р6.1 计财部门发出催收函提示,由业务部门负责催收工作,向买方发送《应收账款催收通知书》;
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