债务如需续借,资金管理部在到期前一个月申请办理,完成续借手续。Р融资成本控制Р根据公司发展策略、外部金融市场变化和资金运行风险控制融资成本。Р减少融资总量,提高资金运行效率。Р尽量减小现金类资产规模,对须保留现金进行增值操作。Р进行有效的应收款和存货管理,提高资产周转率。Р优化资金来源结构。Р合理选用结算支付工具,降低财务成本;Р在金融政策从紧的阶段,对流动性风险的防范应超越对成本的考量,避免出现“短贷长投”局面。Р合理设计融资方式Р通过融资成本的测算,选择合适的渠道和产品。融资成本应综合考虑:利息;账户存款要求、结算规模的要求;融资时的额外费用支出;时间成本等。 Р利用银行金融产品,进行金融资产套期保值,如进行外币套期保值,尽量减小汇率变化对成本的影响。Р进行低风险理财,取得理财收益。Р融资风险控制Р财务会计总部对融资风险进行评价。Р融资风险的评价要素:Р根据需要,决定融资规模;Р偿债能力,量力而行;Р项目、资产、技术等具有吸收和消化融资资金能力;Р融资期限适当;Р负债率合理;Р相关政策的制约。Р融资风险控制举措Р树立风险意识、评估风险。保持高度警惕,认清风险发生的根源,不断寻求融资风险化解办法,防患于未然。Р合理控制负债额度,合理安排负债结构。Р债务到期偿还的期限应尽量分散。按经营规模、经营收入和盈利能力的高低、财务成本的大小等方面的实际情况确定负债量。Р保持合理的现金余额。Р建立健全融资内控制度。把重点放在融资量、融资结构、担保方式、成本等的管理与控制方面。Р实行融资预算管理。Р保证融资活动在国家政策允许范围内进行。Р附则Р本办法自公布之日起实施。Р本办法由资金管理部负责解释。Р附件:融资管理流程Р是Р否Р否Р是Р筹资预算Р董事长审批Р拟定筹资方案Р董事会审批Р是否需董事会审批Р签订筹资协议Р取得资金Р是否提前偿付Р根据协议,到期偿付本息Р准备提前还贷资金РCFO审批
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