管理上的漏洞,有效防范业务操作风险。Р 2、加大对违规责任人的责任追究力度,从严惩处违规责任人,只要涉及违规,不管是否造成经济损失,均实行“双线问责”,对责任人和相关责任人按规章制度进行处理,情节严重的实行上追两级,对违规人员起到震慑作用,促进各项规章制度贯彻落实工作。Р 3、认真总结稽核工作中存在的问题,及时改进稽核手段,对稽核内容是否涵盖各业务环节要定期进行分析,并及时作出调整,确保稽核工作和业务同步发展,并对新开发的业务提出意见和建议,严格按照Р“制度优先、内控优先”的原则开办新的业务项目,确保从源头上防范内控操作风险。Р (三)强化制度约束,落实管理责任Р 行为规范和内部管理制度是信用社内部制约机制的核心。首先要建立和落实信用社内控管理的领导责任制,将各项规章制度的制定、执行的情况作为一把手列入年度政绩考核的重要内容。其次建立和落实信用社内控管理检查考核责任制,成立信用社内控管理检查考评小组,对各信用社和各职能部门的各项业务环节的管理制度的贯彻落实情况和对本部门相关制度的监督情况进行考核,对执行规章制度好的单位和个人、对本部门相关制度监督力度到位的部门进行奖励,对不落实内控制度和监督不力的职能部门,按有关规定作出处理,由此造成发生案件的,对相关责任人进行责任认定,从严追究真接责任人和相关责任人。Р (四)建立健全计算机运行制度Р 建章立制,落实计算机内控管理,对现有的计算机安全制度进行全面清理,建立健全各项计算机安全管理和防范制度,完善业务的操作规程;加强计算机要害岗位管理,建立要害岗位人员管理制度;加强内控制度的落实,各操作人员必须定期更换密码,对敏感性交易设置分级授权管理制度;做到专人专管、各司其责,做好计算机上机操作记录。做好设备维护工作,建立计算机设备定期检修、维护制度,并做好检修、维护记录;对突发性的安全事故处理要有应急计划,确保所有设备处于最佳运行状态。
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