过,并形成由参会领导签字的专题会议纪要。(三)上报借款预算以正式文件形式上报借款预算,并附电子表格、文字说明及借款预算专题会议纪要复印件,集团公司对借款预算提出意见或做出审批(审定)。(四)签订借款合同借款预算按规定权限和程序审批后,由企业财务部门根据批准的借款额度和借款预算,办理具体借款事宜。(五)办理担保手续需要办理担保的,按照《中国**集团公司担保管理办法》的有关规定办理。第十四条企业签订的借款和相应的担保合同,必须经过企业法律事务机构的审查认可后方可签订。第四章借款管理第十五条企业借款由财务部门统一归口管理,集团公司财务与产权管理部为集团公司借款的归口管理部门。第十六条借款管理内容(一)借款银行选择;(二)借款额度控制;(三)借款担保方式的选择;(四)协商、审查和签订借款合同;(五)建立借款卡片,对企业借款资金的需求及还贷进行中长期预测,拟定借款资金管理预算并负责实施;(六)根据年度资金需求和借款合同做好借款资金的适时到位;(七)借款资金的支出审核,保证借款资金按规定用途使用;(八)确定合理的资金结构,保证合理的债务结构;(九)审核借款有关单据,做好还本付息工作;(十)按照集团公司的统一要求,填制并报送借款报表;(十一)妥善保管借款合同和与借款相关的单据资料等原始凭证。第十七条违反本办法规定的,将作以下处理:(一)责令限期纠正错误;(二)给予通报批评,并结合经济责任制考核办法,对违纪企业和责任人给予经济或行政处罚;(三)恶意串通借款,给企业造成重大损失并构成犯罪的,交由司法机关依法处理。第五章附则第十八条本办法由集团公司财务与产权管理部负责解释。第十九条本办法自发布之日起执行,206>03年7月21日发布的《中国**集团公司借款管理办法》同时废止。附表11>.投产项目基建(技改)资金年度借款预算附表2.在建项目基建(技改)资金年度借款预算附表3.流动资金年度借款预算
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