查,报有权审批人审批;权限外出具调查意见报授信审批部审查,具体操作参见《对公授信审查审批作业指导书》(风险点4:未完成职责-未审查出存在的风险隐患节点操作环节岗位流程描述操作风险提示-I(SX)75-0201)。审查提报资料的完整性,申请人资信状况及还款能力,财务状况、拟质押的存货价值及变现能力等要素。事件类型:实施、交付及流程管理风险级别:高风险控制目标:把风险控制在可控范围控制措施:进行严格的风险评估控制岗位:信贷审查岗ⅡE1审查审批总/分行授信审批部授信审批部进行审查,报有权审批人审批。具体操作参见《对公授信审查审批作业指导书》(-I(SX)75-0201)。审查提报资料的完整性,申请人资信状况及还款能力,财务状况、拟质押的存货价值及变现能力等要素。风险点5:未完成职责-未审查出存在的风险隐患事件类型:实施、交付及流程管理风险级别:高风险控制目标:把风险控制在可控范围控制措施:进行严格的风险评估控制岗位:授信审批经理ⅡE2审批有权审批人有权审批人根据不同的权限逐级进行业务审批。风险点6:审批流于形式导致不符合条件的审批通过事件类型:实施、交付及流程管理风险级别:高风险控制目标:确保审批通过的贷款业务合法、合规控制措施:审批人员严格审批控制岗位:有权审批人ⅢG1转授信发放流程放款中心放款审核要点:放款条件的落实情况,上报材料完整性、一致性和合规性;相关合同填制的要素是否齐全完备,是否符合审批机构的批复;融资业务审批和操作手续的合规性和完备性;管理和监控额度使用情况以及放款信息;存货是否按规定完成监管及出质。放款中心审核无误后,进行放款操作,具体《对公授信发放作业指导书》(-I(KJ)75-0002风险点7:条件未落实、手续不完备事件类型:实施、交付及流程管理风险级别:高风险控制目标:确保贷款手续完整或条件落实控制措施:放款审核人员尽职尽责控制岗位:放款审核人员、客户经理
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