部1)?是,至节点IIC2;2)?否,至节点IIEU节点操作环节岗位流程描述操作风险提示IIBl审杏审批支行1)支行在权限内进行审查审批;具体操作参见《対公授信审查审批作业指导书》(-KSX)75-0201)o审查提报资料的完整性,屮请人资信状况及还款能力,财务状况、拟质押的设备情况等要素。IIC2审查审批总/分行小企业银行部小企业银行部在权限内进行审查,报有权审批人审批:权限外出具调杳意见报授信审批部审査,具体操作参见《对公授信审查审批作业指导书》(-T(SX)75-0201)o审查提报资料的完整性,申请人资信状况及还款能力,财务状况、拟质押的存货价值及变现能力等要素。风险点4:未完成职责-未审查出存在的风险隐患事件类型:实施、交付及流程管理风险级别:高风险控制目标:把风险控制在可控范围控制措施:进行严格的风险评佔控制岗位:信贷审查岗IIEl审查审批总/分行授信审批部授信审批部进行审查,报有权审批人审批。具体操作参见《对公授信审查审批作业指导书》(-1(SX)75-0201)o审查提报资料的完整性,中请人资信状况及还款能力,财务状况、拟质押的存货价值及变现能力等要素。风险点5:未完成职责-未审查出存在的风险隐患事件类型:实施、交付及流程管理风险级别:高风险控制目标:把风险控制在可控范围控制措施:进行严格的风险评估控制岗位:授信审批经理IIE2审批白权审批人有权审批人根据不同的权限逐级进行业务审批。风险点6:审批流于形式导致不符合条件的审批通过事件类型:实施、交付及流程管理风险级别:高风险控制目标:确保审批通过的贷款业务合法、合规控制措施:审批人员严格审批控制岗位:有权审批人IIIG1转授信发放流程放款中心1)放款审核要点:放款条件的落实情况,上报材料完整性、一致性和合规性;相关合同填制的要素是否风险点7:条件未落实、手续不完备事件类型:实施、交付及流程管理风险级别:高风险
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