金归集、下拔模式的解约如集团客户总部或其成员单位要求终止我行提供的现金管理服务,需向主办行提交《中国光大银行现金管理业务解约通知书》,并经主办行业务部门确认办理解约。对于只解除某一子公司账户现金服务协议,也应由母公司出具解约通知。柜台人员根据解约通知,使用“5484现金管理账户解约”交易做解约处理。解约后,将解约通知书放入客户的开户资料,定期装订。对于在我行开立结算账户且提供现金管理服务的客户,如需对其结算账户销户,核心系统自动控制须先对其账户解除现金管理服务,然后方可办理结算账户的销户。(二)“现金池”委托贷款模式的解约解约时,需由业务部门提交经审批同意的《中国光大银行“现金池”委托贷款解约通知书》,柜台人员审核无误后,使用“7806现金池委托贷款解约”交易办理解约。解约交易处理完毕后,使用两联行标空白凭证打印解约通知书,加盖业务讫印章,一联随当时传票保管,一联退业务部门,一联《中国光大银行“现金池”委托贷款解约通知书》作传票附件。在办理解约时,如双方“现金池”委托贷款账户余额不为零,需全额核销委托贷款余额后方可办理解约。“现金池”委托贷款的核销方式为部分核销与全部核销两种,对于解约的集团客户,需全额进行现金池委托贷款的核销;另外,“现金池”委托贷款的核销功能还可根据集团管理需要,为委托人及借款人提供部分或全部核销服务。核销贷款时,由业务部门提交审批同意的《中国光大银行“现金池”委托贷款核销通知书》,柜台人员审核无误后,使用“7813现金池委托贷款手工核销”交易办理核销。核销交易处理完毕后,首先使用内部通用凭证打印核实行,再使用两联行标空白凭证打印“现金池委托贷款手工核销通知书”,柜员在通知书上加盖业务讫章,一联作当日传票保管,一联退业务部门,一联《中国光大银行“现金池”委托贷款核销通知书》作传票附件。七、本规程由总行运营管理部负责解释、修订。八、本规程自印发之日起执行。
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