综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性, 确保各项风险管理政策和程序的一致性。第五条商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架, 实现对合规风险的有效识别和管理, 促进全面风险管理体系建设, 确保依法合规经营。第六条商业银行应加强合规文化建设, 并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。合规是商业银行所有员工的共同责任,并应从商业银行高层做起。董事会和高级管理层应确定合规的基调, 确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念, 在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念, 提高全体员工的合规意识,促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。中国银监会有关负责人在就发布《指引》答记者问时,指出:建设强有力的合规文化,是《指引》所重点强调的三个指导思想之一。合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动,合规必须从高层做起,董事会和高级管理层应确定合规基调,确立正确的合规理念,提高全体员工的诚信意识与合规意识,形成良好的合规文化,这对于银行业金融机构有效管理包括合规风险在内的各类风险至关重要。 2 、合规应从高层做起。当企业文化强调诚信与正直的准则并由董事会和高级管理层作出表率时,合规才最为有效。合规与银行内部的每一位员工都相关,应被视为银行经营活动的组成部分。银行在开展业务时应坚持高标准,并始终力求遵循法律的规定与精神。如果银行疏于考虑经营行为对股东、客户、雇员和市场的影响,即使没有违反任何法律,也可能会导致严重的负面影响和声誉损失。 6、合规应成为银行文化的一部分。合规并不只是专业合规人员的责任。尽管如此,如果一家银行设有符合下述“合规部门原则”的合规部门,该银行将能更有效地管理合规风险。本文件所称“合规部门”是指履行合规职责的职员,并不特指某一特定的组织架构。第七条银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管, 检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。
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