信托产品、(人寿保险信托产品)和(特定赠与信托产品)。Р17信托的基本职能包括:(财产管理职能)、资金融通智能、(投资职能)、和(公益服务职能)。Р三,选择题Р1,( A ) 是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望. РA,理财目标 B,投资目标 C,理财目的 D,投资目的Р2,保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和保险需求的深入分析,帮助客户选择合适( B ),并确定期限和金额. РA,保险公司 B,保险产品 C,受益人 D,保险代理人Р3,( D )是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币,到其所获收益为外币. РA,卡类理财产品 B,外汇理财产品РC,人民币投资人民币收益理财产品 D,人民币投资外币收益理财产品Р4,客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据,也是编制客户现金流量表的基础,更是理财规划师分析客户财务状况的( A ) . РA,依据 B,签证 C,证据 D,信息Р5,财务信息是指客户目前的( B ) ,资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况. РA,收入总额 B,收支情况 C,支出情况 D,收支平衡Р6,客户提出理财的要求,不仅希望增加收益改善财务状况,而且要保证财务状况的( A ). РA,安全 B,增加 C,稳定 D,增值Р7,现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况,客户资产负债情况的变化首先表现在( B )的变化上. РA,收入 B,现金流量 C,支出 D,结余Р8,理财目标是制订理财方案所要实现的愿望.理财目标是制定理财方案的基础,所以客户的理财目标必须具有( c ). РA,真实性 B,准确性 C,现实性 D,可行性Р9人的理财目标无论做何种分类,无非是集中在哪几个方面:(ABCD ). РA,消费支出的合理 B,个人财富的增加 C,生活期望的满足РD,个人财务的安全 E,退休和身后财产的积累
全文预览