人员在案件中不涉嫌触犯刑法,且银行业金融机构或其他从业人员也无其他违法违规行为的。三、案件防控的目的和意义目的:防范、制止案件的发生保护银行业金融机构或客户资金或财产权益不被侵犯信用社健康、平稳发展。案件防控的意义宏观:案件对银行的危害极深。金融行业的特殊性财务损失信用风险资产质量下降支付困难、流动性风险等连锁反应系统性、全局性风险危及社会稳定。微观:1、社会形势发展的需要。拜金主义、贫富差距、失业和社会闲散人员增多等。2、银行业务健康发展的需要。需要良好的内外部运行环境、避免生命和财产遭受损失和伤害、提高信誉和效率。3、保护员工的切身利益的需要。如果涉案,失去稳定的收入和断送美好的前途。四、案件与操作风险银行风险:信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险。(巴塞尔委员会)。操作风险操作风险:由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险。包括法律风险,但不包括战略风险和声誉风险。(银监会2007年5月定义)操作风险的类型人员:指银行员工违反职业道德,违法或违规、违章操作,单独或伙同他人挪用、盗用、诈骗银行资产;或由于自身素质、能力达不到岗位要求、工作不尽职造成的损失。流程:指银行管理制度、业务流程存在缺陷、漏洞,导致员工操作差错或不法分子蓄意犯罪而造成的损失。系统:指银行内部IT系统不完善、软件硬件故障,不能形成对风险的技术预警、控制,或影响正常运行造成的损失。外部事件:指直接来自外部的主、客观因素给银行带来的损失和影响,包括犯罪、法律纠纷、灾害、政治事件等。案件与操作风险操作风险是产生银行案件的主要根源,案件是操作风险的重要表现形式。银行案件风险属于操作风险的范畴,是银行工作人员发生违法违规违纪案件,或内外勾结,及外部侵害(诈骗、盗窃、抢劫等)案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。
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