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10财富管理,资产配置是核心-赵晓芸

上传者:hnxzy51 |  格式:ppt  |  页数:29 |  大小:2949KB

文档介绍
益波动大Р艺术品在过去10年价格涨幅更惊人?不足:流动性最弱,非标准化,投资专业要求高Р股市在过去10年增长36%,过去5年增长-17%,过去2年增长-36%,流动性好,交易成本低?不足:收益波动大,长期持有并未取得稳定收益Р房产(上海)在过去10年增长 5-10倍,过去5年增长1倍,过去2年持平,投资收益可观?不足:交易成本高,变现难(有价无市)Р黄金在过去10年增长4倍,过去5年增长140%,过去2年增长30%,投资收益可观?不足:交易成本高,实物难以保存Р中国经济增速放缓,股市作为经济的晴雨表复苏缓慢Р1.5 展望未来,综合财富管理更是明智之选Р基础设施投资进入负增长时代? 政策2009年出台的4万亿投资计划出台初期急速扩张带动经济加速增长,但其逐步退出及大幅度负增长则拖动了经济下滑,尤其影响着资源品的价格。Р中国经济?下行压力较大РGDP增速放缓? 固定资产投资、规模以上工业增加值、进出口和发电量等各项经济指标增速均不理想。成本上升是制约盈利回升的主因。中国的GDP增速正在放缓,发展模式、增长动力正在改变Р美欧经济疲软Р 今年二季度美国经济疲软、环比继续下滑已成定局。? 欧债危机、信贷和财政紧缩也导致欧洲经济深陷泥潭。Р房产的政策影响Р 在经过多年快速上涨后,房产成为政策调控的主要目标之一,为了适度减轻普通民众的生活压力,对房产价格的约束政策不会大幅改变。Р财富管理是?专业、专属的投资顾问?在充分了解客户需求及风险偏好的基础上?利用各种投资工具和研究成果?为客户提供投融资建议和财富规划?与客户达成一致?进而实施具操作性的方案?定期回顾、修订以确保方案与客户需求及目标吻合?以最终达到客户资产长期保值增值的目的Р1.6 财富管理的定义Р10Р10Р主要内容Р1、为什么要进行财富管理Р2、财富管理VS证券投资Р3、如何进行有效的财富管理Р4、我们能为客户做什么?Р主要内容

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