“金葵花”理财资产配置建议书

配置Р2010年一季度配置建议Р Р积极型Р稳健型Р防御型Р积极型Р稳健型Р防御型Р权益类产品Р Р Р Р70%Р50%Р30%Р固定收益类产品Р Р Р Р20%Р30%Р40%Р保险产品Р Р Р Р5%Р5%Р10%Р黄金Р Р Р Р0%Р5%Р10%Р现金或现金管理工具Р Р Р Р5%Р10%Р10%Р合计Р100%Р100%Р100%Р100%Р100%Р100%Р附:混合型基金,需对该基金进行基金诊断,将其分解为权益类和固定收益类产品,分别归属。Р以下举积极型客户为例: Р现金及货币类资产占比过高,可考虑适度向权益类资产转移Р您将14%的资产配置为现金及货币类资产。现金及货币类资产的总体收益率偏低,这将使您资产的整体收益率偏低。基于我们对您资产状况、风险偏好、投资期望、流动性和投资风格的理解,建议您减少现金类资产比重,适当、逐步地增加权益类资产配置,改善资产配置的比例结构。Р固定收益和现金及货币类资产占比过高,可考虑适度向权益类资产转移Р基于我们对您资产状况、风险偏好、投资期望、流动性和投资风格的理解,您将32%的资产配置为中短期的固定收益类资产。从今年开始,国内进入了加息周期,而经济正迈入可持续增长的轨道,过多比重的固定收益产品使得投资过于保守,收益率偏低,难以抵御通货膨胀的风险。建议安心回报84期理财计划到期后,转配权益类资产,改善资产配置的比例结构。Р调整并增加偏股型基金的配置,将私募产品列入投资组合Р鉴于未来3-6个月市场的投资风格很可能由中小市值向大市值转换,建议您将易方达中小盘基金转换成易方达深证100ETF基金,一只投资于蓝筹股的指数基金。银华领先策略基金建议继续持有。Р鉴于您的资产规模,我们认为开放式基金的组合宜进一步分散,建议从现在的2只增加至3-4只。鉴于近期的市场比较波动,建议您在认购下一只基金的时候,选取首发基金,以避开短期的震荡。