二代支付系统SAPS和CCMS部分-(1009)赵勇

中国人民银行支付结算司赵勇Р清算账户管理和公共管理控制业务培训Р2010年10月Р第一部分清算账户管理系统Р提纲Р一、清算账户管理系统(SAPS)概述?二、科目及账户设置?三、清算账户的管理?四、资金清算?五、流动性风险管理?六、日终和年终处理?七、业务差错和异常情况处理?八、业务标准Р清算账户管理系统(SAPS)Р清算账户管理系统(SAPS)是支付系统的核心系统,通过集中存储和管理清算账户,完成支付系统各类业务的资金清算,并为中央银行办理现金存取、再贷款、再贴现等业务提供清算服务Р第一代SAPS在功能上的不足Р结算服务时间受制于大额支付系统,无法在大额业务截止后继续为其他支付业务提供资金清算服务?不适应商业银行数据集中后的接入和清算需求,无法有效支持商业银行灵活选择一点接入、一点清算或一点接入、多点清算等方式?流动性风险管理功能有待加强,不能提供在同一法人不同清算账户间灵活地进行资金调配、实时查询清算账户和非清算账户全面流动性等管理手段Р第二代SAPS在功能上的改进Р通过解除SAPS与大额支付系统的绑定关系,延长SAPS的结算服务时间,以便在大额业务截止后,SAPS仍可为其他支付业务提供资金清算?支持银行业金融机构灵活选择资金清算模式,采用一点接入的商业银行既可一点清算也可多点清算?提供更加全面和完善的流动性风险管理功能,新增大额支付系统排队业务撮合、“资金池”管理、日终自动拆借和全面流动性查询等功能Р清算账户管理系统拓朴结构图Р系统主要功能Р清算账户的集中管理?高效的资金清算?全面的流动性风险管理?有效的信用风险管理Р系统运行时间