作了年收益率大致估计:债券型基金预期收益率5%,投资百分比20%;平衡型基金预期收益率9%,投资百分比50%;股票型基金预期收益率15%,投资百分比30%,该组合综合预期回报率为10%,能够满足您相关年收益率在5%-10%左右理财要求。表4组合投资收益预期基金类别预期收益率投资百分比折算预期回报率债券型基金5.00%20%1.00%平衡型基金9.00%50%4.50%股票型基金15.00%30%4.50%总计100%10.00%当然,未来实际市场情况和您家庭情况全部会发生改变,这个投资组合关键是反应一个投资理财思绪,需要依据实际回报率定时进行回顾,以适应市场和您家庭收支改变。提议每十二个月对投资组合进行一次考评,以此决定是否进行调整,确保您投资理财目标实现。假如根据上述基金投资组合收益率测算,假设您以红利再投资复利方法进行,以您现在18万元本金投资,5年后将增值到:18*(1+10%)^5=29万元,到时可考虑拿出11万元购车,满足您拥有一辆自己汽车“最高目标”,余下18万元本金可继续投资;又假设您妻子和您年纪相当,55岁退休,则继续投资将升值到:18*(1+10%)^16=82.7万元,到时满足您妻子养老已较充裕,并能让孩子接收良好教育。而假如您在五年后放弃购车或用年度节余累计款项满足购车欲望,一直将18万元本金投资下去,则在妻子退休时,投资升值将达成:18*(1+10%)^21=133.2万元;等到您自己60岁退休时,投资升值将达成:18*(1+10%)^26=214.5万元,这么,就“能够过上比较稳定、富足生活”了。?上面我针对您家庭资产、收支情况和投资理财需求,给出您未来投资理财提议,并进行了具体分析,您从中能够大致看到您家庭未来资产累积增值前景。您理财目标在我提议理财计划中已经得到良好表现,故此理财计划含有现实可行性。假如您对本理财计划有任何疑问,欢迎您深入垂询。
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