立账户的客户提供现金汇款、票据兑付等一性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,都进行客户身份识别,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。对于单位和个人银行结算账户的有关信息、审批手续及开户申请等进行一户一档保管,并保证账户管理资料的完整性和合规性。Р(二)认真执行《人民币银行结算账户管理规定》,以Р“了解你的客户”原则开立各类银行结算账户。一是严格按照人民银行规定对单位账户进行年检,近几年对公账户年检率均达到80%以上,对未通过账户年检的账户坚决进行清理。Р二是积极维护账户系统信息,使账户系统信息达到准确、真实。Р(三)结合人民银行2016年12月下发的《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》银发16]4号文件的要求,结合反洗钱工作,认真核实存款人姓名、身份证件号码、照片等有关内容,按照内紧外松、先易后难、先内后外的方式,以法规制度为依据,对虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户及存款人身份不明银行账户进行处理,在合规、合法、合理的基础上,切实履行相应的反洗钱义务。Р五、认真履职,严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。Р在提取现金方面,严格执行逐级审批的制度,对明显套现的账户不给予现金支付。各支行坚持每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控,并要求需提前一天预约提现金额。Р对大额和可疑支付交易的报送工作,指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行。近三年来,通过中国人民银行反洗钱监测系统共上报大额交易76万余笔,金额9370亿元;可疑交易76万余笔,金额4270亿元。Р通过以上举措,使xx银行反洗钱工作在内部控制、客Р户身份识别、大额和可疑交易报告、交易记录保存、反洗钱Р宣传培训等方面取得了可喜进步,有效保障了xx银行合规、有序、健康发展。Рxx银行
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