代理的使用已经允许在更复杂的事务处理域中进行自动化。上述产品涉及合规性管理域的一小部分,包括变更管理,补丁管理,许可证管理和配置管理。这些解决方案也取决于技术以及供应商的具体情况。中小企业信用管理流程在本节中,我们将描述支持为银行使用审计风险计分卡的基础过程。尽管这里描述的信用管理流程非常通用,但我们专注于中小企业的信用管理。银行的信贷管理活动由六个相互联系和一体化的流程组成。它们是:信用申请,信用评估,信用制裁,信用支付,信用还款和信用监控。显示了中小企业部门的整个信用管理流程以及相关代理商的活动。银行业信贷管理存在两种违法行为模式。它们是基于政策的违规和基于实体的违规行为这些DPC帮助识别信用管理过程中的脆弱区域。投资组合中的DPC可以及时显示投资组合变为NPA。讨论构建基于知识的审计的结构化框架是一项具有挑战性的任务。审计人员利用他的知识,学习,经验,判断和理解来做出决定。然而,在基于知识的白动化合规性审计方案中不能使用相同的方法。在这里,我们使用文本挖掘来通过真实案例中的关键字来识别DPCo对于每一种情况,我们都列出了L,I和D的值(这是在对五位专家审计员的L,I和D值进行多数投票后得出的)。LRC用于测量用于预测的分类器的性能以及用于计算DPC的风险评分。DPC的风险评分用于计算中小企业信贷管理各个环节的相对重要性。与识别和量化风险评分相关的整个活动链通过基于知识的合规审计方案自动处理。当银行从中小企业收到贷款申请,经理将其标记为可疑时,可以使用基于知识的框架来确定嵌入在该申请中的欺诈活动的风险等级,风险影响和检测的便利性,风险评分可以在此基础上计算。如果发现风险评分足够高,则可以参考更深入的调查。由于银行收到大量来自中小企业的贷款申请,其中许多可能被标记为可疑,这种自动化方法可以帮助指导最严重的案件被调查,从而更好地利用可用的专家人力资源银行,并节约相关的成木。
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