控制目标一是明确林州德丰村镇银行高管人员的职责,明确划分各部门之间、岗位之间、上下级机构之间的职责,建立职责明晰、横向与纵向相互监督制约的机制;加强监事会监督作用。二是以林州德丰村镇银行现有内部控制、风险管理制度为基础,参考其他村镇银行的先进做法,制定并实施识别、计量、监测和管理风险的制度、程序和方法,以确保风险管理和经营目标的实现。三是对各项业务制定并实施全面、系统、成文的政策、制度和程序,设立新的机构或开办新的业务时,事先制定有关的政策、制度和程序,对潜在的风险进行计量和评估,并提出风险防范措施。四是建立科学、高效的风险管理系统,有效控制信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、法律风险等各种经营风险,及时识别、评价、监测和控制各种风险,根据对风险的综合评价,实施审慎的授信和定价,根据对风险的识别评价,实施风险损失准备金的充足拨备和资本金的合理配置。五是建立内部控制的评价制度,对内部控制的制度建设、执行情况定期进行回顾和检讨,并根据国家法律规定、银行组织结构、经营状况、市场环境的变化进行修订和完善。六是建立有效的核对、监控制度,对各种账证、报表定期进行核对,对现金、有价证券等有形资产及时进行盘点,对柜台办理的业务实行复核或事后监督把关,对授权、授信的执行情况进行监控。七是建立有效的应急制度,在各个重要部位、营业网点等发生供电中断、火灾、抢劫等紧急情况时,应急措施应当及时、有效,确保各类数据信息的完整和安全。八是聘请中介机构负责协助林州德丰村镇银行的内部审计工作,确保各项规章制度的落实到位,维护股东的合法权益,防范监管风险。(四)企业文化建设目标林州德丰银行建立自我企业文化的总体目标是:以正确的价值观改变员工的思想理念,以正确的思想理念引导员工的行为方式,以规范的制度推动组织的经营和管理,以积极的企业文化塑造个性品牌。追求卓越,追求进步,追求超越是德丰银行企业文化的核心。
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