不良贷款,按照规定时限,填写《不良贷款认定(稽核)通知单》,一式三份,一份于上午十一时前发至客户部,一份送交稽核部,一份本部门留档备查。第五章客户部初步认定的工作流程第十七条会议通知。客户部综合岗收到风险监测部《不良贷款责任认定(稽核)通知单》当日,通知客户部经理或分部经理,并组织上会资料。第十八条组织材料。综合岗负责组织客户部上会的有关材料。主要包括信贷业务审批单复印件、借据复印件以及上会需要的制式表格。材料准备好后,确定认定会议时间。第十九条会议召开。会议由客户部(分部)经理主持召开,综合岗负责做好会议记录。上会人员通过以记名投票的方式,对不良贷款形成责任进行责任认定。会议需超过责任认定机构成员三分之二以上人员参加方为有效,表决意见须经参加会议成员的半数以上同意方可通过。第二十条汇总上报。根据会议形成的意见,综合岗将初步认定情况填写制式的《初步认定情况登记表》,连同信贷业务审批单复印件、借据复印件及会议记录、认定决议等相关会议资料,加盖公章后上报风险监测部。第六章风险监测部工作流程第二十一条风险监测管理部综合岗收集各分部初步认定结果,并将纸制版初步认定情况登记表、客户经理部认定小组不良贷款责任认定工作会议记录、客户经理部不良贷款责任认定委员会认定工作决议统一按每笔贷款整理(各件上均须加盖分部印章),后附信贷业务审批单复印件、借据复印件及相关会议资料。第二十二条风险监测管理部综合岗把各分部上报明细汇总,将认定结果汇总分类,与信贷系统数据核对,确保数据一致。第二十三条风险监测管理部综合岗把汇总分类统计好的总台账上报部门经理,再由部门经理上报主管领导审阅。第二十四条风险监测管理部综合岗将初步认定情况登记表、客户经理部认定小组不良贷款责任认定工作会议记录、客户经理部不良贷款责任认定委员会认定工作决议,后附信贷业务审批单复印件、借据复印件及相关会议资料送交不良贷款责任认定办公室。
全文预览
