管理,导入经济模型管理概念,定期分析,不断完善管理办法,及时推广良好典型,重点督导难度大的县级农合机构攻克难关,取得更好的管理成效。Р 2.加强资金调度控制,提高资金使用效率和效益。资金是农合机构的"血液",是流动性最强的资产,包括现金、存放中央银行款项、系统内往来款项、存放同业、拆放同业等。继续指导农合机构提高资金管理意识,准确把握资金时间价值,确保资金规模合理、使用效率提高。建立健全资金调度控制制度,实现余缺调剂、约期长短、利率高低的最佳配比,按照不同管理层面、权限及应有程序,对涉及资金的筹集及流入、调集、使用及支付的各项财务活动实施有效管理。全区县级农合机构均已完成统一法人改革,部分已改制为县级农合行,这是一个十分有利的条件,应逐步探索统一筹集、调度、分配、使用和管理的资金营运平台,充分利用融资中心、财务中心、资金中心模式,按照资金调剂合法合规原则、资金结构优化原则、资金调度及时原则、风险收益均衡匹配原则,合理提高非信贷资产平均生息率的原则,继续加强资金适度集约科学管理。同时,资金适度集约管理将继续统筹兼顾各基层单位利益,不同产品的资金投入应保持合理的比例,各类、各项的资金投入应当有效均衡,并根据外部市场环境及内部业务结构特点的变化及时调整,在确保安全、加速流动前提下,尽可能将资金投放到盈利能力较高的项目上,预测匡算必须准确平衡,资金调度必须迅速到位,必须能够及时满足合理的资金投放需求,必须在资金的安全性、流动性和盈利性之间寻求最佳平衡点,最大限度地降低生息资金成本,有效提高资金营运效益。Р 3.加强现金管理,逐步减少现金资产占用。农合机构要大力宣传和推广使用非现金结算工具和结算方式,合理减少现金的使用。要严格执行现金管理规定,提高对现金收支规律的可掌控性,必须掌握最佳现金持有量的匡算办法,加强库存限额的管理,超过库存限额的现金应及时缴存,从细微之处着手挖掘财务潜能。
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