大的潜力,但由于该客户风险偏好较低,力推其购买我行理财产品,王先生一开始虽并未接触过理财产品,有些抵触情绪,但经过但仍同意转入80万购买产品以作尝试。Р2、获得收益、初建信任Р在获得理财收益后,王先生逐渐认可我行理财产品和服务,有钱到账即来柜台购买理财产品。此时,我行员工业认真记录王先生的每一笔理财产品,及时电话提醒产品到期情况。Р3、持续沟通、针对营销Р随着联系的增多和沟通的深入,在了解到王先生的资金分散在各个银行且基本上不用时,易静玲又及时向王先生营销定期产品,在体会到农行优质的服务后王先生第二天就从他行转入资金,并开立定期存单70万元。此后不久,央行发行国债,该柜员及时告知客户,又成功营销了50万5年期国债。Р4、强化信任、引导需求Р再和客户熟悉以后,易静玲开始尝试给客户推荐保险和有一定风险的产品的基金产品。2012恰逢我行基金任务下达之时,就成功营销了10万的“加实全球房地产”基金,事后持续关注该基金的动态,在客户获得了3000多远的收益是建议客户及时抛出,之后更有相关股票型基金和债券型基金的营销。Р此外,随着理财经验的积累,王先生的风险偏好逐渐提高,从最初的只追求保本,到现在拿出40万进行炒股,可见财务需求也会越开越多。Р王先目前资产负债情况见表3.Р目前王先生的资产负债表情况Р资 产Р负 债Р现金Р250,000Р个人住房贷款Р0Р活期存款Р流动资产小计Р150,000Р贷款小计Р0Р定期存款Р700,000Р Р Р Р Р国债(5年期)Р500,000Р理财(安心得利系列)Р150,000Р基金Р180,000Р股票Р400,000Р保险(农银人寿)Р100,000Р金融资产小计Р3,380,000Р房产(市价)Р2,800,000Р实物资产Р6,180,000Р总资产Р6,180,000Р总负债Р0Р净资产(总资产-总负债)Р6,180,000
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