控、有制可查、有制可罚。要定期按业务流程逐环节、逐岗位地对各项规章制度进行清理, 补充和完善缺失、滞后的制度, 保证制度建设的前瞻性和合规性;要增强风险管理制度执行的刚性, 建立严格的风险管理责任追究办法, 积极采取全面严格的风险事件问责制和风险事故连带责任追究制度。要对违规问题实行“零容忍”, 增加违规成本, 强化各项风险管理制度的执行力, 坚决通过制度的刚性事保障经营活动的依法合规。Р2.3 提高风险管理技术水平Р风险管理技术是加强各类风险监控运行的基础性工程, 要加快推进流程型信贷管理系统及客户关系信息系统等风险管理系统的建设, 提高风险量化、评估和控制的能力和水平。要借助综合业务系统、信贷管理系统等形成高效的信息收集、分析和监督机制, 提高信息使用效率。要逐步引入科学计量方法, 建立内部测量模型, 对个体风险和组合风险要做到连续监控和准确度量, 开展好信用风险内部评级、经济资本计量、压力测试等工作。要定期对信息系统进行评估与测试, 及时进行修补和更新, 完善信息系统设备风险管理机制, 提高IT管理、操作和后勤保障队伍的专业化。Р2.4 加快建设贷后管理系统Р从战略角度出发, 加强部门间的协调与配合, 加快建设贷后管理系统, 涵盖贷后管理七大模块:正常贷后检查、预警管理、表内外不良管理、诉讼事务管理、报表管理、审批流引擎、正常贷后检查, 功能覆盖放款以后的所有贷款生命周期, 实现全流程管理, 并对辖内未处置任务、超时处置任务实现管理, 配合制度规范强制要求按规定任务完成检查任务。Р2.5 将风险管理纳入绩效考核评价体系Р逐步建立健全全面风险管理能力内部评价体系, 运用定性与定量相结合的评价方法, 对辖内机构全面风险管理状况进行综合评价。考核对象应辐射每个业务条线、业务部门和经营单位及其相关的每一位员工, 引导风险管理人员和业务操作人员正确对待和履行相关的风险管理职责。
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