析参与高利贷的危害性,使员工认识到参与高利贷害人、害己、害单位,参与者不但要受到单位制度的惩处,后果严重的还将面临法律的制裁,以此促使员工自觉抵制民间借贷高息的诱惑。时刻保持高度的Р警惕性和敏感性,提高自己的鉴别力和自控力。? (二)强化管理,化解风险隐患。一是要加强员工的日常动态管理,特别是关注和清楚员工八小时以外的生活状态。管理者要多关注和了解员工的工作、生活、投资、交友、婚姻、家庭关系和个人爱好等多方面的情况,通过家访、谈心、约谈、考试、检查、排查、审计、稽核和督促等办法,及时发现问题或苗头,未雨绸缪,化解风险和避免案件的发生。在工作中要重点开展客户经理管理和排查, 进一步前移排查关口。一是提高员工职业道德认识水平,防止员工利用熟悉业务制度和流程参与社会融非法集资、挪用银行贷款案件发生;二是定期实行岗位轮换,防范员工道德风险、违规操作的发生;三是强化监督管理,重点做到“三个关注”,关注细节、关注异常、关注个人品德,及时发现隐患,消除风险。四是充分发挥先进的信息科技手段实行监控,依托领先信息科技优势,充分运用业务运营风险管理等风险监测系统,加强对员工帐户资金变化进行监测,及时发现和分析风险事件,进一步提升风险预警和防控能力。? (三)强化制度,建立长效机制。一是建立有效的沟通渠道,要建立起员工信息管理档案,加强与员工家庭成员的沟通,一起做好教育工作,一旦他们出现家庭变故或参与非法集资和民间借贷等可能引起经济犯罪因素时,及时沟通,防范风险于未然。二是建立员工经济互助的求救渠道,并非所有的银行员工参与这些活动都是因为贪念,有可能是因为家庭所逼,所以对生活困难的员工家庭要多些慰问和关心,当员工家庭遭遇不幸时,多一个渠道能让他们得到帮助,不失为一种有效防止的手段。? (四)强化追究,加大警示作用。一经发现有参与或者为民间借贷提供方便的,要坚决地、毫不留情地依规依纪进行严肃处理。
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