4 万元,增幅 24、 94% 。四、财务方面任职期间,一是在效益兴社经营思想的正确指导下,积极做好贷款收息工作,做到应收尽收, 20XX 年底营业总收入 87 万元, 其中 5011 科目利息收入占营业总收入的 98、 3% ,收息率为 2、 68% ; 二是为确保各项利润指标的完成, 在做好贷款收息工作的同时,积极抓好各项费用的节支工作,通过采取一系列的行之有效措施后, 2000 年底营业总支出 211 万元,到 2015 年底,营业总支出下降为 187 万元, 完成了当年减亏任务。审计发现的主要问题: 一、贷款管理方面主要是超诉讼时效贷款居高不下和部分信贷档案资料建档不够完整。二、财务管理方面主要是财务制度执行不够严格,如 20XX 年7月9 日在 5321 科目列支会议费用 1992 、 52元, 联社同意列支 1800 元, 超过 192 、 52 元; 2002 年 12月 14日 5321 科目列支差旅费用 460 元无证明人签名; 2002 年 11月 12 日列支购电源等费用 4890 元,发票无数量、单价内容要素。三、内控管理方面一是查库制度坚持不到位。 20XX 年全年漏查辖属网点库存现金共欠 9次, 其中大社营业部 3次、 777 储蓄所 3次、 77 分社 3次, 20XX 年全年漏查辖属网点库存现金共欠 5次, 20XX 年1至9 月份对辖属网点库存现金检查共漏查3次; 二是辖属原 779 分社于 200 1 年发生了业务人员盗支有关账户资金的案件,为此,县联社对其追究领导责任。审计结论通过审计,我们认为同志业务熟悉,处事稳妥,思路清晰,工作扎实,具有一定的经营管理能力,虽存在上述两种不足之处, 但不影响岗位变动。** 县农村信用联社审计组组长: *** 成员: ****** 二 00* 年*月第2 篇:银行副行长离任审计报告中国农业银行县支行:
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