4、注册用户需有以下材料:身份证原件、银行卡原件、本人实拍照片。三、基本风控政策 1 、日常及周末刷卡交易很少,突然出现大额交易,触发风险监控,将给予调单、冻结资金或关闭; 2 、同张银行卡连续多笔交易或同终端多笔相同、相似金额的,触发风险监控,调单、冻结资金或关闭; 3 、同张银行卡 3 次刷卡交易密码错、信用卡额度超限等,触发风险控制,调单、冻结资金或关闭; 4 、同个实名用户连续 3 次刷卡但没有实际成交,将被暂时关闭支付功能; 5 、用户连续 2~3 个月没有任何刷卡交易,触发风险监控,将予以关闭; 6 、如受理到报失、挂失、冻结、黑名单等银行卡交易的,触发风险监控,未按照银联交易规范操作的(例如报警,剪角等),冻结商户交易资金或予以关闭。四、责任和义务: 1、甲方有权对所有实名注册用户进行必要的监督和管理。并对涉嫌违反国家法律或涉嫌违反甲方服务规定的用户进行暂停或终止支付接口、冻结结算交易款等处理,处理过程和结果同时以书面形式告知乙方。 2 、甲方为乙方开通网上对账平台端口,可供浏览和下载。北京云百汇电子商务有限公司协议编号: 9 /9 3 、甲方发现乙方推荐的用户有下列行为之一的,可以立即暂停该用户的服务直至冻结一切交易款项,同时将情况及时告知乙方: ◆收银操作时不按照相关要求操作; ◆涉嫌洗钱、诈骗、恐怖融资、非法套现、网上赌博等违法犯罪活动; ◆将甲方提供的支付服务用于约定用途之外的; ◆违反《银联特约商户受理银行卡规章承诺书》的一切行为; ◆用户有包括但不限于下列行为的: 虚假入网申请、侧录、泄露账户及交易信息、洗单、因银行卡欺诈交易已被司法机关立案或介入调查、已被其他卡组织或收单机构认定为“高风险商户”的经营不善,已破产或停业。◆故意诋毁或损害一方声誉甲方: ( 盖章) 乙方: ( 盖章) 授权代表(签字): 授权代表(签字): 签订日期: 签订日期:
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